FINMA veröffentlicht Richtlinien zur Nutzung von Künstlicher Intelligenz

Die FINMA stärkt Governance und Risikomanagement bei KI-Nutzung. Schweizer Finanzinstitute müssen Verantwortung, Datenqualität und Kontrolle sichern.

Künstliche Intelligenz im Finanzmarkt – Chancen und Risiken

Die FINMA hat mit der Aufsichtsmitteilung 08/2024 neue Leitlinien zur Nutzung von Künstlicher Intelligenz (KI) im Finanzsektor veröffentlicht. Die Behörde betont:

KI bietet enorme Chancen für Effizienz und Innovation – birgt aber auch erhebliche Risiken in Bezug auf Governance, Datenqualität, Nachvollziehbarkeit und Haftung.

Da es in der Schweiz bisher keine spezifische KI-Gesetzgebung gibt, gelten weiterhin die technologie-neutralen Grundsätze des Finanzmarktrechts.FINMA erwartet jedoch, dass beaufsichtigte Institute ihre Governance-, Risiko- und Kontrollsysteme aktiv an die neuen technologischen Realitäten anpassen.

Zentrale Anforderungen laut FINMA

Die Aufsichtsmitteilung definiert sieben Schwerpunkte, die künftig verpflichtend stärker beachtet werden müssen:

1. Governance

   1. Klare Verantwortlichkeiten, zentrale Steuerung und Kontrolle über alle KI-Anwendungen.

2. Inventar & Risikoklassifizierung:

   1. Vollständige Übersicht aller eingesetzten KI-Tools – inklusive Bewertung ihrer Risiken und Kritikalität.

3. Datenqualität:

   1. Sicherstellung von Vollständigkeit, Integrität und Aktualität der Daten.

4. Tests & Monitoring:

   1. Regelmässige Prüfungen auf Genauigkeit, Robustheit und Stabilität.

5. Dokumentation:

   1. Nachvollziehbare Aufzeichnungen über Modelle, Datenquellen und Entscheidungen.

6. Erklärbarkeit:

   1. KI-Ergebnisse müssen verständlich und überprüfbar sein.

7. Unabhängige Prüfung:

   1. Klare Trennung zwischen Entwicklung und unabhängiger Überprüfung von KI-Systemen.

Auswirkungen für Schweizer Finanzunternehmen

Diese Leitlinien betreffen Banken, Versicherungen, Vermögensverwalter und FinTechs gleichermassen.

Sie erhöhen den Druck, interne Kontroll- und Governance-Strukturen zu modernisieren.

Besonders relevant:

Der zunehmende Einsatz von generativer KI und cloudbasierten Modellen führt zu neuen Abhängigkeiten von Drittanbietern. Dieses Risiko muss künftig stärker überwacht werden.

Wie Business IT Partners unterstützt

Als Schweizer IT-Berater mit Fokus auf Sicherheit, Compliance und Cloud Governance unterstützen wir Unternehmen dabei:

• KI-Anwendungen nach FINMA-Vorgaben zu bewerten

• Risikoklassifizierungen und Inventare zu erstellen

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Verantwortung beginnt mit Transparenz

Künstliche Intelligenz verändert den Finanzsektor – aber ohne klare Governance wird sie zum Risiko.

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Zusammenfassung

Mit der Aufsichtsmitteilung 08/2024 fordert die FINMA Schweizer Finanzinstitute auf, Governance, Datenqualität und Nachvollziehbarkeit bei KI-Anwendungen zu stärken.

Wer KI verantwortungsvoll und regelkonform nutzt, minimiert Risiken – und stärkt das Vertrauen in Technologie und Finanzmarkt zugleich.